2017年以来我国破获300余起汇兑型地下钱庄案件 反洗钱监管力度持续加大

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行动背景

腐败犯罪通常会伴随洗钱犯罪。其中，腐败分子将资产向境外转移是常见的洗钱手段之一。从 2015 年 4 月开始，人民银行率先开展了打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款的专项行动，并且该专项行动被纳入到“天网行动”之中。到了 2020 年，“天网 2020”继续开展行动。这充分说明反洗钱对于反腐败国际追逃追赃具有极其重大的意义。

现实中，腐败分子会采取一种方式，那就是在离岸金融中心设立“空壳公司”。并且，他们还会利用地下钱庄等途径，把非法资产转移到境外。另外，他们通过投资移民来获取国外身份，这样就给追逃追赃工作制造了障碍。

行动举措

中国人民银行与公安部等多个部门携手展开行动，加大了对洗钱犯罪线索的排查力度。各级人民银行的反洗钱部门，一方面主动向各地纪委监委移送涉腐线索；另一方面积极配合对涉腐案件进行协查。近年来，此类案件的数量接近 4800 起，这既有力地打击了洗钱犯罪行为，也切断了腐败分子的资金转移通道。

人民银行对国内的腐败资产转移轨迹展开监测与调查工作，同时向境外的金融情报机构提出协助调查的请求。并且，积极地搜集与资产境外转移相关的线索以及证据，这些工作为国际追逃追赃提供了极其重要的信息。此外，反洗钱中心已经和 56 个国家（地区）的金融情报机构签署了谅解备忘录。

案件警示

在“百名红通人员”李华波的案件里，我方按照《联合国反腐败公约》与新加坡展开了合作。新加坡为他立案进行侦查，并且以洗钱罪将他逮捕。等他的洗钱罪相关刑罚执行结束之后，就把他遣送回了国。这个案例给跨境追逃追赃以及打击洗钱犯罪提供了范例。

近年破获的多起地下钱庄案件表明，比特币和泰达币等虚拟资产被当作洗钱工具这一现象需引起重视。虚拟资产具有隐匿性，这导致监管难度提升，从而给反洗钱工作带来了挑战。

存在问题

腐败分子借助离岸金融市场来转移非法资产。离岸金融中心具备便利的特性，这让腐败分子可以把非法所得经由其账户向外转移出去，从而给资金的追踪以及监管带来了困难。

洗钱的手段有多种。涉腐洗钱与金融活动相互交织。通过复杂的金融交易，可将腐败资产转移并伪装，让腐败资产形式合法化。这使得反洗钱工作的复杂性和难度都提升了。

法规优势

此次相关法规进行修订，能够对“自洗钱”行为进行规制。例如，上游犯罪人会将在境内获得的犯罪所得转移到境外。这表明对洗钱犯罪的科学认识得到了进一步加深，既有助于维护国家的金融管理秩序，也能够实现对洗钱犯罪的全面打击。

法规对金融机构的反洗钱义务进行了严格规范。它要求金融机构构建一系列制度，其中包括构建客户身份识别制度；要构建客户身份资料和交易记录保存制度；并且要构建客户资金交易报告制度等。借助这些制度，能够从源头防范洗钱犯罪。

发展趋势

“数字货币”时代的来临或许能对涉腐洗钱犯罪产生有力的震慑作用。对于大额的贪污贿赂行为以及洗钱行为来说，数字货币所具备的实名信息能够在案件的调查过程以及资金的追踪方面给予帮助 https://www.yimanxiaopu.top，这样就能让资金的流向变得更加清晰且透明。

未来会持续增强对涉腐洗钱犯罪的打击力度，精准地处理境内交易与境外套现相互纠缠的状况，持续不断地把反洗钱的法网织得更密，让赃款在境内既没有藏身之地，也无法被转出。

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