加密市场低迷仍诈骗频发，SEC指控超3亿美元加密货币庞氏骗局

近期美国证券交易委员会针对加密货币平台 Forsage 的创办团队以及营销团队的 11 人提出了指控。指控表明他们有涉嫌进行庞氏骗局的行为，涉案金额超过 3 亿美元。此事件使得人们开始留意加密货币监管方面存在的诸多漏洞等相关问题。

加密货币易成诈骗温床

加密货币自身的隐匿性比较明显。它被用于非法集资、金融诈骗以及洗钱等违法活动。美国发生的这起事件不是个例。像 Steynberg 运营外汇商品池，这个池只接受比特币支付，并且挪用了高达 17 亿美元的比特币。由此可以看出，加密货币容易被违法分子盯上。当前，很多与加密货币相关的犯罪行为频繁出现，众多投资者受到了侵害。

这是因为加密货币具有特殊的属性，所以诈骗分子可以很轻易地对其进行利用。许多案例显示，无需实名的交易方式使得诈骗分子能够随意地进行操作，而且监管部门也难以追查资金的流向以及形成证据链。

美国的监管行动

美国监管部门时常针对加密货币的欺诈行为展开行动。在 Forsage 这一事件里，它未经过注册就私自进行推广营销活动，并且在美国至少五个州都实施了诈骗行为。SEC 清楚地指出这是一个大规模的庞氏骗局。相关负责人称，即便诈骗行为集中于智能合约和区块链领域，也不能脱离证券法的范畴。这表明美国正在持续加大对加密货币市场的规范与监管力度。

这种监管趋势在其他方面有所呈现。对于加密货币欺诈的数量越来越多这一情况，美国的监管机构一直在制定相关措施。这些措施旨在保护投资者的权益，使不法分子无法在法律的漏洞中为所欲为。

不同专家的看法

独立国际策略研究员陈佳提及，在加密资产交易中存在数字钱包被盗的情况。

从这些专家的话语可以知道，加密货币市场存在不少问题。它有一些自身的特性，导致监管难以开展。在我国对加密货币实行严格监管的这种状况下，投资者需要清楚地辨别出它具有非法获利的属性，并且要远离其中包含的风险。

受影响人群情况

研究表明，加密货币诈骗对 25 岁至 64 岁的人群影响最为突出。这个年龄段的人，有的可能参与投资的数量比较多，有的则容易对加密货币所宣称的潜力深信不疑。在众多诈骗信息当中，他们很难准确地分辨出合法的投资项目与非法的投资项目。

这些人期望借助新兴的加密货币让财富快速增长，可他们常常会沦为受害者。尤其是当面对像 Forsage 这种用新投资者的资产来支付早期投资者收益的典型庞氏骗局结构时，他们往往缺乏识别这种骗局的能力。

借助技术应对

加密货币的监管存在较大难度，然而可以借助区块链技术自身的特点来应对犯罪行为。例如，它的数据具有可追溯源头以及难以被篡改等技术特性。如果对链上的交易数据进行分析，就能够迅速确定犯罪分子的位置。

这有助于保障大众的财产安全，在应对加密货币犯罪方面能找到新方向，因为加密货币犯罪情况繁复且多变。这既需要技术不断发展，又要与监管机制深度融合，这样才能更有效地打击加密货币犯罪行为。

投资者应吸取的教训

广大投资者需从该事件中汲取经验。加密货币市场状况较为复杂，既有好的方面，也有坏的方面，且未得到法律的充分保障。个人投资者在小范围参与时，难以进行有效的监测。投资者不应被那些看似能带来高额回报的表象所迷惑。

要时刻留意监管方面的状况，要防止陷入类似 Forsage 的那种骗局。在关乎自身财产安全的投资事宜里，一定要保持谨慎，不能因为一时的贪心而让自己损失众多钱财。

你有没有过对加密货币投资心动的时候？大家可以发表评论，进行互动。同时，也欢迎大家点赞并分享这篇文章。