2024年加密货币生态系统积极发展：美国批准现货比特币ETP与日本加密生态趋势

区块链具有透明度，然而加密货币却仍被犯罪者选中用于洗钱。洗钱资金的过程既复杂又隐蔽，这让人感到担忧。

洗钱者偏爱加密货币的原因

如今的网络环境中，洗钱手段变得越来越隐蔽。网络犯罪分子很喜欢用加密货币来进行洗钱。因为创建那种不需要了解客户信息的私人钱包是很容易的，这比传统的洗钱方式要简便得多。比如，在一些国家，利用钱骡进行洗钱需要通过复杂的放置策略，然而与之相比，加密货币钱包给犯罪分子带来了巨大的便利。这种现象在全球各地都有不同程度的存在。另外，在没有 KYC 限制的情况下，他们能够更自由地掩盖资金的来源和动向。

同时，加密货币给洗钱者提供了一个较为隐蔽的场所。他们觉得将不义之财放置在私人钱包里较为安全，怀着侥幸心理，认为能够逃过当局的追查。即便不是长期持有，与其他方式相比，也更容易进行操作。

非加密原生洗钱追踪的难点

非加密原生洗钱的追查具有很大挑战性。链上分析一般需从中心化交易所开始，然而很多时候缺乏背景信息的支持。比如在亚洲等多个地区，在没有其他信息的情况下，几乎难以轻易分辨交易是否为非法。即便有技术作为支撑，要从大量数据中挖掘出洗钱的线索也并非易事。

证据不足使得追踪资金流动变得极为困难。即便存在数据科学技术能够标记出潜在的洗钱标识，然而在实际的操作过程里，倘若没有充足的证据，这些标识就无法当作定罪或者一直追踪下去的依据。针对这种情形，各个执法机构以及金融监管部门一直在积极探寻解决的办法，不过成效并不十分显著。

识别非加密货币原生洗钱的方式

有一种方式值得注意，那就是识别非加密货币原生洗钱。其中一个迹象是在报告阈值以下进行重复转账。2024 年的加密货币洗钱报告详细探讨了这一点。例如在欧洲的某些洗钱案例中发现了这样的规律。当特定服务被用作洗钱工具时，像文中提到的 Exchange 1，诈骗者可能会指示受害者通过它购买加密资产，这可能是整个洗钱链的第一步。

这种方式时常伴有诈骗等违法行径。诈骗者会以看似合理的托词引导受害者参与其中，致使非法资金流入加密货币范畴，进而进入他们预先设计好的洗钱流程。各地的监管部门都在强化对这类行为的研究，力图破除这些犯罪模式。

日本的加密货币洗钱状况

在日本，从多方面的信息来看，比如与行业参与者的对话，还有官方的统计数据和文件等。非加密货币的本土犯罪以及利用加密货币进行洗钱，是最为常见的非法用途。在这种情况下，中心化交易所中存在不少非法账户，这些账户是为了接收传统诈骗活动所获得的法定资金，像是通过网络钓鱼得到的资金，或者从网上银行窃取的资金。

日本的执法机构正在竭力应对这种状况。他们持续地适应新出现的诈骗趋势，其中包括如今基于社交媒体的投资诈骗以及爱情诈骗。受害者在受到诈骗者的蛊惑之后，常常会把自己的金钱投入到虚假的投资项目中，或者会被诈骗者骗取更多的钱财。这无疑加重了洗钱问题在日本的严峻程度。

追踪链外洗钱的困难与办法

链外洗钱活动进行大规模追踪是极为困难的。然而，一旦客户给出相关的交易地址以及交易信息，追踪便有了头绪。比如说，某家公司在去年凭借客户所提供的消息，顺利地追踪到了洗钱资金的流向。这从一定程度上体现出资料对于追踪洗钱行为所具有的重要性。

与日本当地的客户及合作伙伴紧密合作，有助于获取更多资料，尤其是链下洗钱活动的相关数据。这样做既能加深对日本涉及加密货币的欺诈和诈骗状况的了解，又能为全球打击洗钱提供宝贵经验。虽然洗钱者的新钱包地址更新速度极快，但通过识别集群中的共同整合点，就能够对洗钱规模进行预估。

应对洗钱问题的展望

洗钱在区块链中普遍存在，这提示我们必须采取行动。当前面临诸多挑战，比如追踪技术和证据收集方面都需进一步提升。监管部门需更严格地监督中心化交易所的行为，以防其成为洗钱的帮凶。个人用户要提升防范意识，不要轻易落入诈骗陷阱。数据共享也是重要的解决途径，各国和各组织共享洗钱相关数据，能更有效地打击犯罪活动。未来通过技术创新是否能有更好的反洗钱方式？这需要行业不断探索。

你是否觉得区块链里的洗钱问题需要给予更多的关注？欢迎你分享自己的看法。