稳定币的崛起与风险：从合法储值到网络犯罪的新工具

稳定币的原本目的是给数字货币带来稳定。但如今，它变成了网络黑灰产、网赌以及洗钱的新工具。这一现象存在的问题，实在是让人警醒。

稳定币的初衷

稳定币将自身与法定货币进行绑定，从而使数字货币的币值能够保持稳定。这给普通用户带来了更可靠的储值方式以及支付手段。在过去数年中，稳定币的出现促使数字货币的应用场景得以进一步扩充，并且吸引了大量普通投资者参与其中，使得数字货币在金融市场中逐步站稳了脚跟。

然而，稳定币具有稳定的特性。这一特性吸引了不法分子的留意。他们妄图利用稳定币来隐藏非法活动的资金流向。此举给这一新兴金融工具带来了不良影响，使其被笼罩了一层阴影。

非法活动的新宠

Bitrace 研究表明，不法分子在清洗风险加密资金的过程中，会接纳众多稳定币。他们凭借稳定币与市场汇率存在较大偏离这一特性，能够迅速将资金出手以获取利益，同时还能躲避侦查。当前，以泰达币（USDT）作为代表的稳定币，已经成为网络黑灰产业、网赌以及洗钱等非法活动经常使用的手段。

在这些非法活动之中，稳定币的使用逐渐变得更为隐蔽，资金的流向也愈发难以被追踪。这使得金融市场的正常秩序遭到极大破坏，同时也给社会稳定带来了潜在威胁。

黑U风险的本质

黑 U 风险源自“反向冻结”。涉案的 USDT 进入交易所地址后，执法部门能够申请冻结该交易所账户。这种冻结的适用范围不只是中心化交易平台，在去中心化的链上地址，USDT 的发行方也有能力协助执法部门对涉案地址进行制裁，从而达到变相冻结资金的效果。

近期，已经出现了好几起类似的案例。这显示出执法部门在加强对稳定币非法使用的打击力度，同时也让参与非法活动的人面临着更大的风险。

交易平台卷入

Bitrace 审计显示，有不法分子借助 OKX 进行资金周转。并且，像 FTX、Binance 这样知名的加密货币交易平台也都被不法分子利用过。从对资金的追踪情况来看，中心化交易平台、支付平台以及网赌平台都已经成为了进行洗钱的地方。

这些平台的原本目的是推动数字经济的发展。但是，因为存在监管方面的漏洞，不法分子就有了可乘之机。这给平台的声誉带来了极其严重的损害，并且也给用户的利益造成了极大的损害。

代付平台的隐患

代付平台无法对 USDT 的来源进行辨别，同时也不具备较为完善的 KYC 机制，正因如此，它大量吸纳了风险资金。其交易方式几乎处于一种匿名的状态，这种状态为黑灰产从业者提供了变现的渠道，并且其交易价格通常比市场汇率要低。

这种情况能让黑灰产资金快速流转，提升了监管的难度。并且，它使代付平台成为了非法资金的中转之地。

合规与风控迫在眉睫

泰达公司在稳定币业务方面展现出了合规的倾向，这显示出行业参与者在致力于追求规范合法的操作。对于那些为众多普通 C 端客户提供服务的 web3 企业来说，优化针对风险加密货币的反洗钱风险控制策略是一件极为紧迫的事，并且建立与政府部门的执法协作以及合规部门也是一件极为紧迫的事。

加强监管可以促使稳定币市场健康发展，合规建设也能够让稳定币市场健康发展，只有这样，才能够降低非法活动的出现。

稳定币给数字经济带来了机遇，然而洗钱风险是不能被忽视的。大家在思考如何平衡稳定币的创新发展与风险监管？可以在评论区表达你们的看法，同时请点赞并分享这篇文章，让更多的人关注到这个问题！